题目内容（请给出正确答案）

[单选题]

下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是()。

A.大额投保后立即退保或超过犹豫期退保且不能合理解释

B.短期内分散投保、集中退保

C.投保时拒绝告知真实身份或提供虚假名称、住所、联系方式、财务状况等文件

D.以上皆可能

提问人：网友xxxiao2019 发布时间：2022-01-06

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ABCD

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更多“下列情形，寿险公司可能面临洗钱风险的是（)。A、大额投保后立…”相关的问题

第1题

死亡之所以能够作为寿险公司的可保风险是因为其具备（）等条件。

A.人的死亡可能会使一些人要么遭受损失，要么有机会获利

B.不同性别、不同年龄的人的死亡率是可以测算出来的

C.每一个人可能会英年早逝，也可能长命百岁

D.所有人都面临死亡风险

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第2题

基金公司未按照规定保存客户身份资料和交易记录致使洗钱后果发生，情节特别严重的，可能面临停业整顿或者吊销经营许可证的处罚（）

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第3题

互联网时代第三方支付服务面临哪些风险隐患()

A.支付服务平台有可能用于洗钱

B.客户结算资金存在被挪用风险

C.系统运行面临多种安全风险

D.客户虚假结算漏洞大

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第4题

第三方支付作为一种交易平台，其服务组织面临哪些风险隐患()

A.机构的运作不适应市场需求难以盈利，难以延续的风险

B.系统运行面临多种安全风险

C.客户资金结算存在被挪用的风险

D.支付服务平台可能被用于洗钱

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第5题

下列哪些情形可能导致客户洗钱风险状况提高的事件发生时，营业机构或掌握相关信息的客户管理部门应主动开展客户身份重新识别和尽职调查工作，及时补充和更新客户信息，动态调整客户风险等级()。

A.客户重要身份信息(如股权结构、经营范围、职业等)发生变更

B.涉及有权机关司法查询、冻结、扣划业务

C.涉及洗钱风险提示

D.涉及权威媒体的案件报道

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第6题

按照《中国邮政储蓄银行反洗钱工作基本规定》（2020年修订版）规定：各级机构应高度重视洗钱风险管理，正确认识和把握洗钱风险防控与（）的关系，充分认识在开展业务和经营管理过程中可能被违法犯罪活动利用而面临的洗钱风险，避免忽视业务发展中存在的洗钱风险

A.管理

B.业务经营发展

C.机构

D.员工

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第7题

由于利率是资金的机会成本，汇率、股票和商品的价格皆离不开利率，因此利率风险是整个金融市场中

最重要的风险，也是寿险公司面临的最重要的风险。()

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第8题

证券期货业机构的各项经营管理活动均应当体现“内部控制优先”的要求，不包括（)。

A.要充分考虑各种可能的洗钱风险

B.要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内

C.要与证券期货业机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应

D.要充分考虑证券期货业机构面临的监管环境

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第9题

从利率变化对寿险产品影响的角度出发，如果央行基准利率上调，以下推论不正确的是（）

A.寿险产品将有降价趋势

B.寿险产品将有涨价趋势

C.寿险公司将面临退保风险

D.寿险产品与其他金融产品的替代率增加

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