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[多选题]

理财产品的销售过程()。

A.就是银行客户经理对外联系、积极推行新型业务和为客户提供存、贷、汇等一体化金融服务

B.包括开发理财产品、宣传理财产品、提供理财产品、售后反馈

C.就是包装银行理财产品的过程

D.应该立足于银行的传统产品

E.包括为客户介绍保险业务

提问人:网友cherrylin 发布时间:2022-01-06
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第1题
理财产品销售过程是客户需求满足的过程,()是产品销售的关键。

A.多重性

B.效率性

C.适合性

D.谨慎性

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第2题
个人理财产品销售人员应遵循“了解你的客户(KYC)”的原则,全面了解客户以下那些信息()。

A. 年龄、职业、家庭状况

B. 身高、体重

C. 投资经验、财务状况

D. 金融消费习惯

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第3题
转让大额定期存单与定期存款的区别体现在()。

A.定期存款记名,不可流通

B.可转让大额定期存单可以在市场流通

C.定期存款的金额不固定,可转让大额定期存单有固定的面额

D.定期存款的利率固定,可转让大额定期存单的利率可以使浮动的

E.定期存款可以提前支取,可转让大额定期存单不可以提前支取

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第4题
个人理财业务的客户应当是完全民事行为能力的自然人、限制民事行为能力人、无民事行为能力的法定代理人()。
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第5题
信托关系人不包括()。

A.信托人

B.委托人

C.受托人

D.托管人

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第6题
银行代理财产险主要包括 ()

A.分红险

B.万能险

C.房贷险

D.企业财产保险

E.家庭财产险

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第7题
商业银行应当自境内托管账户开设之日起5个工作日内,向外汇局报送正式托管协议。 ()
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第8题
下列()为税收规划的基本原则。

A.合法性原则

B.目的性原则

C.规划性原则

D.综合性原则

E.简便性原则

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第9题
失业保障月数最低标准为5个月,且越低越好()。
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第10题
个人理财业务按照客户类型的不同,可分为()。

A.理财业务(服务)

B.财富管理业务(服务)

C.理财顾问服务

D.私人银行业务(服务)

E.综合理财服务

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