银企对账是指信用社与开户单位各类账户之间往来账务和余额的对账,具体包括开户单位开立的哪几类账户()。
A.活期存款
B. 定期存款
C. 通知存款
D. 协议存款
E. 保证金存款
A.活期存款
B. 定期存款
C. 通知存款
D. 协议存款
E. 保证金存款
A.余额对账是指向开户单位发放仅反映某一时点账户余额的对账单,开户单位凭以核对账务,但无需将对账结果反馈至本行的对账方式。
B. 纸质对账单可通过营业机构柜面发送。
C. 余额对账频率应每年至少一次,其中重点账户的余额对账频率至少每半年一次。
D. 明细账对账频率由开户行与客户约定。
B、经办有关的查询、查复工作,包括系统内、外银行承兑汇票的查询,执法机关的查询等,经业务主管审核签字后发出
C、及时打印、整理按规定需纸质保存各类报表及批量记账的凭证,负责凭证、报表的整理装订工作,按月将已装订的凭证及报表移入档案库保管
D。负责银企对账工作。负责打印客户对账单,及时填发余额对账单与开户单位进行账务核对,并做好对账单的回收工作。负责系统内往来账户的定期对账工作
同时定期(至少每月)与业务部门对账。
A.上门对账时,应由一名网点专职银企对账人员持工作证前往。
B. 银企对账包括余额对账和明细账对账。
C. 根据开户单位的结算量、资金量,对已转入久悬未取款项的单位存款账户,但存款余额大于10万元以上的,仍需与存款人进行对账。
D. 银企对账按照风险防范要求,记账岗位和对账岗位必须严格分开,但为保持业务的连贯性,对账款差错的查核工作应由原记账人员处理。
A.若客户在人行账户管理系统存在久悬账户,柜员应提示客户到久悬账户开户机构办理销户后再办理基本户销户
B.若客户无法交回未使用的重要空白票据和结算凭证,应提供加盖单位公章的说明,并确认自行承担相应法律责任
C.非单位法定代表人或单位负责人亲临柜台办理,应拨打系统预留电话与单位法定代表人或单位负责人、财务负责人核实销户事项
D.应确认客户都在我行相关费用已结清,已完成银企对账
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