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[判断题]
盲扣定义:1、未联系到客户或联系人就随意扣款;2、联系到客户或联系人，但对方未告知银行卡可扣金额;（包括扣款到非网贷余额）;S1阶段不允许进行盲扣，否则按操作类差错扣罚（）
提问人：网友154336271
发布时间：2023-11-05
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第3题
以下对其存款业务的主要风险点描述正确的（）
A. 要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款
B. B.对可疑交易未做反洗钱登记
C. C.交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
D. D.系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户
E. E.未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户
第4题
关于扣款，S1不允许盲扣，S2只允许盲扣一次，摇钱花客户注意不要盲扣；客户约定扣款的只能扣款一次操作，不能多次扣款，仅是话术中讲“多次代扣”，对方答应的，也不可以多次扣款，如遇到大金额案件客户需要多次才能扣完的，需要和客户约定好时间，几点扣多少金额（）
第5题
以下对其存款业务的主要风险点描述正确的（）
A．要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款
B．对可疑交易未做反洗钱登记
C．交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
D．系统发送报错或未返回应答时，未能及查询该笔业务是否发送成功，就直接将钱退回客户
E．未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户
第6题
每月（）日日终，系统自动提取客户证件和账户有效期于一个月内到期、户口一年未发生收付（扣收利息和账户管理费除外，且无未到期理财产品和基金、客户本机构无保证金余额和贷款）的户口清单，并于（）日以向客户支付联系人发送短信、联系邮箱发送邮件、（）日内登陆网银时提示的方式通知客户及时至银行进行变更或销户
A.20,23,10
B.23,25,10
C.10,23,15
D.15,25,15
第7题
当有客户办理业务时，未携带本人银行卡时，应该如何操作（）
A.告知客户不能办理，必须提供本人银行卡，或让客户在附近银行网点进行办理银行卡后再来办理我司业务
B.告知客户使用他人银行卡代替办理业务，后期为客户进行更改银行代扣
C.办理时为客户伪造或者PS一张银行卡和POS回单，后期为客户进行更改银行代扣
D.与客户商量好，让随同的亲戚或朋友为客户办理业务
第8题
关于优信产品，以下说法正确的是（）
A.客户若不接受通过微信端查看贷款金额，也不愿提供在平台的贷款金额，强烈要求我行客服查询，核身通过后，可告知客户
B.扣款规则：先扣用户绑定的一类户，不足额再扣新网二类户
C.优信客户咨询车辆（如车辆损坏要求赔偿、保险费用争议）等与银行无直接关系的问题，可告知客户：银行作为出资方无法处理，请您联系平台或车商沟通
D.优信客户扣款失败核身通过后我部可为客户查询扣款失败原因
第9题
对其取款业务的主要风险点描述正确的()
A.未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户
B.交易金额超过规定金额，未要求客户出示身份证件及留存客户身份证复印件
C.不法分子以假冒的存折或卡办理取款业务，未被识别出来
D.要确认交易现金必须与现金实物一致，防止出现长短款
E.系统发送报错或未返回应答时，未能及时通过相关交易查询业务是否发送成功，反复提交造成重复发送往账
第10题
美利客户来电要求提前结清，以下说法错误的是（）
A．首先判断客户是直扣还是非直扣客户，再按对应流程处理B．美利客户提前结清，优先虚户还款，客户强烈不接受，再对公还款C．美利非直扣客户，当期未成功还款或非今日还当期，提前结清金额，以附件美利提前结清金额统计为准，若今日成功还当期，需使用美利提前结清金额统计表内合计金额减去短信提示扣款成功的金额，也可以减去系统当天显示的扣款成功的金额D．美利非直扣客户，表内金额如与cms金额一致，引导客户虚户还款（对客表述为线下还款），且务必点击提前结清登记按钮
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