客户进行投资前,应当建立生活储备金,为投资设立一道防火墙。下列关于家庭投资前的现金储备,说法正确的是()。
A.家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费
B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常在家庭净资产的5%以内
C.对家庭进行长期规划而准备的一部分储备金,包括3~6个月的个人消费贷款月供款等
D.家庭短期必须支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款等
E.家庭短期债务储备金,包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款等
A.家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费
B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常在家庭净资产的5%以内
C.对家庭进行长期规划而准备的一部分储备金,包括3~6个月的个人消费贷款月供款等
D.家庭短期必须支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款等
E.家庭短期债务储备金,包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款等
A.家庭基本生活支出储备金,通常占6~12个月的家庭生活费
B.用于不时之需和意外损失的家庭意外支出储备金,通常在家庭净资产的5%以内
C.对家庭进行长期规划而准备的一部分储备金,包括3~6个月的个人消费贷款月供款等
D.家庭短期必需支出,主要是短期内可能需要动用的买房买车款、结婚生子款等
E.家庭短期债务储备金,包括用于偿还信用卡透支额、短期个人借款等
A.可用来应付因失业失能或收入中断时的生活支出
B.一般家庭应当以3~6个月的生活费为基准准备
C.该资金可以投资于股票或者房地产
D.一般以银行存款或货币市场基金的形式储备
关于日常生活覆盖储备金的描述,()的说法是错误的。
A.可用来应付因失业失能或收人中断时的生活支出
B.一般家庭应当以3~6个月的生活费为基准准备
C.该资金可以投资于股票或者房地产
D.一般以银行存款或货币市场基金的形式储备
A.基本生活支出储备金
B.意外支出储备金
C.短期债务储备金
D.短期必须支出
E.未来二十年的大额耐用品消费
A.1615
B.1625
C.1635
D.1645
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A.按照“客户至上”原则,充分了解客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等情况,建立客户资料档案
B.应建立客户评估机制,针对不同理财产品设计专门的产品适合度评估书,在营业网点当面对客户的产品适合度进行评估
C.对于与股票相关或结构较为复杂的理财产品,尤其应当注意选择科学、合理的评估方法,防止错误销售
D.若客户抽不出太多时间做评估时,可以通过网络或电话等手段对客户的产品适合度进行评估
E.对客户的产品适合度进行评估后,由客户对评估结果签字确认
根据案例四,回答下列题目:
初步测算李先生从现在到退休,还需要工作()年。
A.29
B.30
C.31
D.32
A.16.78
B. 18.58
C. 19.78
D. 20.68
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