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[判断题]
员工通过自身或家属、同事等关系人的账户与客户发生资金往来，容易诱发道德风险（）
提问人：网友154336271
发布时间：2023-04-02
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A.以变相提高存款利率或向存款经办人和关系人支付费用或佣金等方式违规吸储
B.把高利贷机构介绍给自身客户帮助其放款
C.自办或参与经营典当行、小额贷款公司、担保公司等机构
D.向他人提供与自己经济实力符合的个人担保
E.借用自己的账户为社会关系人员过渡资金
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第4题
根据《中国民生银行员工行为禁止规定（试行）》（民银发〔2021〕93号），员工行为禁止规定中，关于基本禁止行为，以下说法正确的是（）
A.禁止出租、出借、违规使用个人账户
B.严禁通过本人或亲属账户与客户发生资金往来，或为客户过度资金、提取现金
C.严禁未经申报与同事发生人民币10万元以上（含10万元）大额资金往来
D.严禁经商办企业，但可以为配偶、子女和亲友经商便利
第5题
采用贷款人受托支付的，贷款人应根据约定的贷款用途，审核借款人提供的支付申请所列支付对象、支付
金额等信息是否与相应的商务合同等证明材料相符。审核同意后，贷款人应将贷款资金通过借款人账户支付给:
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A.借款人
B.借款人或其交易对象
C.借款人或其关系人
D.借款人交易对象
第6题
会员制证券投资咨询机构及人员的下列哪些行为应该禁止？()
A.以“黑马推荐”等方式明示或暗示投资者一定获得投资收益，或以“免费赠股”等营销方式招揽业务
B.买卖本机构提供服务的上市公司股票
C.与关联机构及其人员、有关利害关系人达成一致行动，操纵证券价格
D.通过未报备的银行存款账户向客户收取、存放咨询服务收入
E.直接代客户操作，或与客户约定分享投资收益或分担投资损失
第7题
银行业金融机构从业人员遇到利益冲突，应主动回避。办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及时，应主动提出回避（）
A.同事关系或亲属关系
B.亲属关系或利害关系人
C.利害关系人
D.重要关系
第8题
下列（）属于《监管案件防控与处置管理办法》规定的案件风险事件
A.本行员工因不明原因离岗、失联的
B.客户反映非自身原因账户资金出现异常的
C.大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被 采取强制措施的
D.同业业务发生重大违约的
E.本行向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者属地监管机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的
第9题
在员工职业生涯开发与发展中，员工本人需要承担的责任包括（)。
A.了解自己的职业发展动机和兴趣，明确自己的职业发展阶段及开发需求
B.主动从上级、同事及其他内部外部客户那里获得关于自己的知识、技能优势以及存在不足的反馈，并制定有针对性的开发计划加以改进
C.努力与组织内部外部的各种相关工作群体保持接触，扩大视野和工作中的人际交往范围
D.利用各种培训和开发机会提高自身能力，努力通过达到较高的绩效水平引起组织的关注
第10题
证券期货经营机构及其工作人员在开展投资银行类业务过程中，不得下列哪些方式输送或者谋取不正当利益？（)
A.以非公允价格或者不正当方式为自身或者利益关系人获取拟上市公司股权
B.以非公允价格或者不正当方式为自身或者利益关系人获取拟并购重组上市公司股权或者标的资产股权
C.以非公允价格为利益关系人配售债券或者约定回购债券
D.泄露证券发行询价和定价信息，操纵证券发行价格
E.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益
F.以与监管人员或者其他相关人员熟悉，或者以承诺价格、利率、获得批复及获得批复时间等为手段招揽项目、商定服务费
第11题
以下做法违反了诚实信用、守法合规的职业操守准则的有()。
A.违规向关系人发放优于一般交易的贷款或以优于一般交易的条件与关系人达成交易
B.在存在的利益冲突时不作任何披露而参与业务经营决策或交易处理
C.不当利用朋友关系、亲属关系或同事关系，向客户推销不适合的产品服务
D.利用在银行工作的优势，根据明确的内部优惠政策，以相对优于其他普通金融消费者的条件购买本机构销售的产品或提供的服务
E.利用在银行工作的优势，以明显优于其他普通金融消费者的条件为亲属或朋友等提供金融产品，损害所在机构的利益
