A.《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
B.《关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》
C.《商业银行个人理财业务风险管理指引》
D.《商业银行理财产品销售管理办法》
E.《商业银行理财客户风险评估问卷基本模板》
A、跨业通道业务
B、监管套利
C、风险隐匿
D、风险转移
A.《银行理财业务监管办法》
B.《商业银行理财产品监督管理办法》
C.《商业银行理财产品销售管理办法》
D.《个人理财业务管理办法》
A.构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务
B.不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行非利息收入的业务
C.构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行利息收入的业务
D.不构成商业银行表内资产、表内负债,形成银行利息收入的业务
A.法律风险是一种特殊类型的操作风险
B. 从狭义上讲,法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力
C. 法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
D. 从广义上讲,法律风险主要关注与法律风险密切相关还有违规风险和监管风险。
关于个人理财业务的政策监管要求,以下说法正确的是()。
A.商业银行开展个人理财业务时,应进行严格的合规性审查,准确界定个人理财业务所包含的各种法律关系,防范法律风险
B.商业银行有关客户评估和顾问服务的记录,只有在客户提出时才需要保留
C.商业银行不应销售压力测试显示潜在损失超过商业银行警戒标准的理财计划
D.商业银行应当制订个人理财业务应急计划,并纳入商业银行整体业务应急计划体系之中
E.商业银行调整与客户签订的收费标准和收费方式时,应将有关情况及时告知客户
根据我国商业银行资本监管框架,债权给予表内风险权重不为零的是()。
A.商业银行之间原始期限在4个月以内的债权
B.对中央政府投资的公用企业的债权
C.国有金融资产管理公司收购国银行不良贷款而定向的债券
D.对政策性银行的债权
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