针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()A.理财服务B.管理服务C.投资服务D.筹
针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()
A.理财服务
B.管理服务
C.投资服务
D.筹资服务
针对退休计划的理财师工作,可以区分为退休计划咨询服务和()
A.理财服务
B.管理服务
C.投资服务
D.筹资服务
关于理财师,下列说法错误的是()
A.理财师是人们退休计划的规划师
B.理财师以丰富的知识和超强的能力为人们规划老年生活,他们服务于客户而不是服务于银行,虽然他们也可以作为银行养老产品的代理人
C.理财师需要具有对员工收入财务和法律意义的“看穿”能力
D.理财师在一定条件下需要为客户承担选择和监督投资管理人,以及监督投资策划和投资行为的责任
A.提高储蓄比例
B. 延长工作年限
C. 进行更高收益率的投资
D. 减少退休的花销
E. 增加定期退休基金的投入
(1)预计吴先生退休后每年需要生活费现值为3万元,通货膨胀率为13%
(2)吴先生预计可以活到82岁
(3)吴先生准备拿出577元作为养老金准备资金
(4)退休前投资的期望收益率为8%
(5)退休后投资的期望收益率为5%
那么,吴先生每年应投入()万元。
A.0.14
B.0.5
C.1.78
D.2.92
退休计划理财师需要具备的知识结构()。①人们的生活习惯;②法律知识;③一个国家的人口结构;④金融知识;⑤客户背景知识。
A.①②③④⑤
B.①②③
C.②④⑤
D.①④⑤
根据以下材料,回答1-5题
王先生今年30岁,在一家房地产公司工作,该公司效益较好,于今年成立了企业年金理事会,开始企业年金计划,要分别委托一家公司作为投资管理人、一家商业银行作为托管人和账户管理人。
关于企业年金的说法正确的是()。A.只有国有企业才能建立企业年金计划
B.王先生若参加了年金计划,在随后的工作期间内,可以随时将账户中的钱取出
C.个人缴费和企业缴费均可全额在税前列支
D.王先生若调动工作,新单位也有企业年金计划,王先生可将原年金账户资产转移至新的账户
接上题,如果王先生预计退休时个人账户资产应达到150万元,才能维持较好的生活水准,则每月应缴费()元。
如果王先生每月缴费500元。公司按照1:1的比例缴费。在6%的年平均收益率下.到60岁退休时,个人账户余额最接近()万元。A.47
B.6
C.100
D.136
我国目前的企业年金计划均实行确定缴费计划(DC计划),下列属于退休时DC计划个人账户资产组成部分的有()。(多选题)A.个人缴费
B.企业缴费
C.投资收益
D.社会收益
退休后,王先生决定将个人账户资产全部取出,在随后的资产配置中,下列()是不恰当的。A.找理财师,寻求合理建议
B.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
C.不应再持有股票,以债券和现金为主
D.应保持较好的流动性
请帮忙给出每个问题的正确答案和分析,谢谢!
A.13.3万元
B.23.3万元
C.16.7万元
D.26.7万元
退休计划理财师在了解客户背景知识时,下面哪项是不需要理财师详细询问的()。
A.人们的职业生涯、生命周期原理、单位的劳动关系和薪酬制度
B.学历的高低和孩子的教育问题
C.家庭关系、财务与财产状况、生活成本与社会经济环境的变化规律
D.社会福利政策和企业员工福利计划,特别是两个计划对客户医疗保险和养老金的安排
A.制定退休养老规划的目的是为了保证客户在将来有一个自立.尊严,高品质的退休生活
B.理财师应建议客户尽早进行养老计划.以投资,商业养老保险以及其他理财方式来补充退休收入的不足
C.退休养老规划内容理想退休生活设计.退休养老成本计算和退休后的收入来源估计和相应的储蓄、投资计划
D.退休养老收入主要来源有:社会养老保险.子女赡养费用和财产赠与
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