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[主观题]

反洗钱系统中可疑交易应如何操作()

A.修改:系统根据可疑标准筛选出需要修改的记录,由业务发生的机构柜员进行修改。

B.确认:经修改过的流水,形成以客户号为主体的可疑案例,由建立客户信息的开户机构柜员进行授权确认。

C.审核:以客户号为主体的可疑案例经授权确认后,由建立客户信息的开户机构所属联社的反洗钱小组进行审核。

D.删除:对不想处理可疑交易上报上级要求给予删除。

提问人:网友lixin080108 发布时间:2022-01-07
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第1题
网点负责人发现可疑情况,或接到可疑情况报告的,要立即作出分析,认为异常的应将其作为案件线索,在第一时间向()报告。

A. 支行副行长

B. 支行主管副行长

C. 支行主管副行长或行长

D. 行长

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第2题
反洗钱监控系统操作员可以在交易发生后的第3个工作日登录反洗钱监控系统,对大额交易数据进行信息补录。对于首次筛选出的大额交易,不强制要求补录。
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第3题
反洗钱系统实现大额交易和可疑交易报告功能,应当具有以下特征()
A.全面性

B.时效性

C.交互性

D.真实性

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第4题
反洗钱系统中可疑交易甄别时,在可疑形为描述中,应当()。否则分行无法掌握该企业(个人)交易特点或各机构的判断依据。

A. 填写上报或不报

B. 填写关注

C. 对客户交易特点进一步的描述

D. 不填写内容

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第5题
企业网银交易纳入反洗钱系统交易监控范畴,营业网点应加强客户身份识别、防范洗钱风险,对于交易金额、频率、流向异常的,或与客户身份、注册资金或经营范围明显不符的客户,应及时了解资金来源或用途,做好可疑交易分析与报告的相关工作。()

此题为判断题(对,错)。

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第6题
新契约、保全、理赔各级员工在业务处理过程中,均负有反洗钱可疑交易人工识别的职能,对于发现的可疑交易行为,应在()个工作日内上报机构反洗钱联系人,由反洗钱联系人审核通过后于()个工作日内报送机构合规反洗钱岗或进入核心系统客户洗钱风险评估及分类管理模块进行上报可疑交易操作。可疑交易上报不影响承保流程。

A、1,1

B、1,2

C、2,2

D、2、3

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第7题
将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单,不必上报可疑交易。

此题为判断题(对,错)。

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第8题
未在规定时限内提交大额交易和可疑交易报告的,报告机构应及时在反洗钱系统中通过()方式进行补报。

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第9题
在下列定期一本通的质押担保描述中那几项是错误的()
A.定期一本通只能按分户办理贷款质押担保,总户不能办理;

B.定期一本通只能按总户办理贷款质押担保,分户不能办理;

C.定期一本通分户、总户都可以办理贷款质押担保;

D.定期一本通分户、总户都不可以办理贷款质押担保。

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第10题
营业网点通过ITIL服务管理平台能够完成以下哪几项工作()
A.报故障

B.提交服务请求

C.跟踪故障处理过程

D.处理办公事宜

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