根据《河北省农村信用社客户身份识别工作实施细则(试行)》,持异地身份证件客户在开立账户时,同时要求开通电子银行交易,其初始每日累计交易限额应限定在()。客户在开户时要求提高日累计交易限额的,金融机构需要求客户说明理由,并根据情况要求客户补充提供其在当地的居住证明、经营证明、纳税证明等补充证明文件。
A.人民币1万元或等值外币
B.人民币5万元或等值外币
C.人民币10万元或等值外币
D.人民币50万元或等值外币
A.人民币1万元或等值外币
B.人民币5万元或等值外币
C.人民币10万元或等值外币
D.人民币50万元或等值外币
A.获取和记录客户基本信息以便能够确认其真实身份
B.评估确定客户洗钱风险等级
C.对高风险客户开展加强身份识别
D.对特定类型客户开展一般身份识别
A.货币服务企业。
B.第三方支付机构。
C.专业服务提供机构。
D.大使馆、领事馆和其他外交使团。
E.非政府组织、慈善机构和基金会。
A.专业服务提供人员
B.持异地身份证件客户
C.持非可联网核查身份证件客户
D.政要人士
E.私人银行客户
F.非居民客户
A.了解客户预期交易规模
B.了解客户拟使用的产品和服务
C.了解客户预期交易涉及的国家
D.了解其正面媒体报道情况
A.了解开户原因:应收集和登记在当地开户的原因
B.了解客户预期交易规模,拟使用的产品和服务
C.了解客户预期交易涉及的国家
D.采取措施核实证件的真实性
A.A.只能是一个自然人
B.B.必须是两个以上自然人
C.C.可能是一个或多个自然人
A.核实客户的身份,确认是否是来自边境、沿海城市等涉恐、涉毒、电信诈骗及其他犯罪敏感地区人士
B.确认客户资金或财富的来源,确认客户的资产规模与其身份、资金或财富的来源相匹配
C.了解客户预期交易涉及的国家
D.了解客户预期交易规模
A.了解其所在地国家或地区反洗钱法律、监管状况
B.了解其经营范围、业务规模和客户基础、营业所涉及国家或地区
C.了解其与金融机构建立关系的目的
D.了解客户预期交易规模,拟使用的产品和服务
E.了解其近二年的负面媒体报道情况
F.了解其反洗钱管理架构
A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
B.登记客户身份基本信息
C.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件
D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
为了保护您的账号安全,请在“简答题”公众号进行验证,点击“官网服务”-“账号验证”后输入验证码“”完成验证,验证成功后方可继续查看答案!