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退保时，将退保资金转入第三方账户属于可疑交易行为（）
提问人：网友154336271
发布时间：2022-11-05
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第3题
A远洋渔业公司为其所拥有10船渔船向B财产保险公司投保船舶险，保险标的价值3000万元，A公司以转账方式向B保险公司支付了保费100万元。在合同正式生效前，该公司告知B保险公司拟减少一半保险标的，要求退还保费50万元，并以现金方式支付给该公司。保险公司告知A公司须将资金按原路径划转原转入账户，但A公司坚持要以现金退还保费，并不愿解释具体原因。请问A公司的交易符合以下哪几种可疑交易类型()
A.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。
B. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C. 法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
D. 大额保费保单犹豫期退保、保险合同生效后短期内退保或者提取现金价值，并要求退保转入第三方或者非缴费账户。
第4题
下列选项不属于可疑交易类型的是（）
A、短期内集中投保.集中退保或分散投保.分散退保且不能合理解释的
B、以趸交方式购买大额保单，与其经济状况明显不符的
C、大额保单短期内退保，并要求退保金转入第三方账户的
D、与洗钱高风险国家及地区有行程往来的
E、不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保的
F、趸交保费从非本单位账户支付的
第5题
洗钱分子的可疑行为有哪些（)。
A.宁愿损失投连险等产品的初始费用而执意解除合同
B.退保时要求将保费退还给投保人以外的第三方
C.短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保
D.对于万能险种等可以任意追加保费的保险产品，客户突然要求改变原来银行转账的方式而改用大额现金或支票追加大额保费，却不能合理解释原因
第9题
S保险经纪公司向AIC保险公司声称，其客户委托其向保险公司投保储蓄分红保险产品，保险金额500万元。AIC保险公司在审核S经纪公司提交的客户资料后，要求与客户进行确认，但经纪公司声称客户长期在国外，由于该客户是其重要客户，其保费由经纪公司代为垫付。但据AIC公司了解，S公司业务量并不大，营运资金总量也只有200万元左右。如果你是AIC公司反洗钱合规官员，你认为S公司的可疑行为符合以下哪种可疑交易类型()
A.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符。
B. 频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
C. 法人、其他组织支持以现金或者转入非缴费账户方式退还保费，且不能合理解释原因的。
D. 保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源。
第10题
下列哪些选项是需要及时通知反洗钱岗并上报的可疑交易（）
A、无合理理由，投保人坚持用现金投保.退保.赔偿.给付保险金且数额超过10万元人民币的
B、保险人支付赔款时，客户要求将资金汇往被保险人.受益人之外的第三人的
C、通过第三人支付自然人保险费，而不能合理解释第三人与投保人、被保险人和受益人关系的
D、凡是觉得客户行为可疑、提供材料可疑和资金流转可疑的
