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[多选题]
根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，对于下列哪些相关业务，银行应审慎或拒绝办理。（）
A.交易明显不符合常理
B.客户身份不明或对客户身份有疑问
C.交易资金来源或去向可疑的
D.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更
提问人：网友ty2020
发布时间：2022-04-27
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A.客户身份不明或对客户身份有疑问的
B.以往获取的客户身份信息真实性有误或出现重大变更的
C.交易资金来源或去向可疑的
D.交易明显不符常理
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第2题
根据《国际贸易融资类外汇业务展业规范》(2016版)，对下列进口融资业务，银行应加强尽职审查并审慎办理的包括()
A.融资金额、期限、币种等明显与客户实际经营不匹配
B.融资的交易标的物涉及投机炒作、价格波动大等大宗敏感商品
C.交易对手为关联企业
D.预付货款项下融资业务
第4题
按照《展业自律总则》要求，银行应制定完善以下哪些外汇业务内控制度？
A.客户身份识别及客户分类管理制度;
B.外汇业务客户信息及外汇业务资料档案制度;
C.大额、可疑交易等异常外汇业务报告制度;
D.各项外汇业务展业制度;
E.考核、产品、营销、定价等其他外汇业务内控制度。
第6题
根据《个人外汇业务展业规范》相关规定，除以下情况外，客户主动发起的结售汇交易银行都需录入个人外汇业务系统。（)
A.通过银行柜台尾零结汇、转利息结汇等小于等值200美元(含200美元)的结汇
B.通过外币代兑点发生的结售汇
C.境外卡通过自助银行设备提取人民币现钞
D.外币卡境内消费结汇
第7题
根据《银行外汇业务展业原则之总则》，银行可根据业务风险状况和客户风险等级，要求客户提供或主动收集证明材料。其中直接证明材料能够直接证明银行办理的外汇业务具有真实合法的交易背景或需求，以下属于直接证明材料的有()：
A.海关出具的报关单、进出境备案清单
B.税务机关出具的相关税务证明、税务备案表等
C.审计机构出具的全面或专项财务审计报告、验资报告
D.客户自身或其关联方、交易对手方提供的交易合同
第8题
根据展业自律等规范，银行可为满足一定条件的客户办理转口贸易融资业务，其中一条为“应有年（含）以上的转口贸易经营历史记录，主营产品、交易对手稳定、明确”（）
A.1
B.2
C.3
D.5
第9题
根据展业自律规范，对境外放款资金大额频繁进出的，银行应要求客户作出合理解释，对客户不能作出合理解释的，应（）
A.拒绝办理
B.进一步要求客户解释
C.请示自律机制后决定是否办理
D.请示当地外汇局后决定是否办理
第11题
根据展业自律等规定，为现役军人、人民武装警察办理个人外汇业务，银行应审核作为身份证明文件（）
A.军 人身份证
B.武装警 察身份证
C.本人居民身份证
D.尚未领取居民身份证的证明
