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[多选题]
保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告（)
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益
D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的
提问人：网友ty2020
发布时间：2022-03-10
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第2题
下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不
下列哪种可疑交易不应由保险公司来报告（）。
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额
C.明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
D.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保
第3题
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，保险公司哪些交易或行为应该作为可疑交易报告()
A.短期内集中投保、分散退保且不能合理解释的
B.频繁投保、退保、变更险种或者保险金额
C.客户要求将退还的保险费汇往投保人以外的其他人
D.与洗钱高风险国家和地区有业务联系的
第4题
频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。（)
频繁投保、退保、变换险种或保险金额的交易或者行为，保险公司应当作为可疑交易进行报告。()
第6题
《金融机构大额交易和可疑交易报告理办法》规定的可疑交易识别标准“短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释”中的“短期”是指()。
A.10个工作日以内,含10个工作日
B.10个工作日以内,不含10个工作日
C.5个工作日以内，含5个工作日
D.5个工作日以内，不含5个工作日
第7题
下列支付交易哪些具有较高的洗钱可疑风险（)。
A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。
B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益
D.发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的
E.不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保，且不能合理解释退保原因的
第8题
以下叙述()是保险公司面临的洗钱风险。①明显超额支付保险费并随即要求返还超出部分②投保规模、交费方式、频率与投保人的身份、财务状况不符③短期内分散投保、集中退保或集中投保、分散退保且不能合理解释④投保人有意逃避对交易的监测与检查⑤购买的保险产品与其实际需要明显不符
A.①③④⑤
B.①③⑤
C.①②③④
D.①②③④⑤
第9题
保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告：()
A.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。
B.以趸交方式购买大额保单，与其经济状况不符的。
C.购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的。
D.犹豫其退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。
