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[判断题]

产品销售单位应向客户提供产品资料并充分揭示风险,并对《产品风险揭示书》签字确认()

提问人:网友154336271 发布时间:2022-11-06
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更多“产品销售单位应向客户提供产品资料并充分揭示风险,并对《产品风…”相关的问题
第1题
根据现行外汇管理规定,下列关于人民币对外汇期权业务说法正确的是()。

A.银行应按实需原则为客户办理期权业务

B. 银行可为客户办理人民币对外汇买入期权、人民币对外汇期权组合业务,不得办理人民币对外汇卖出期权

C. 银行应要求客户提供基础商业合同并进行必要的审核,确保客户叙做期权业务符合套期保值原则

D. 银行为客户办理期权业务,应向客户充分揭示期权交易的风险并取得客户的确认函,确认其已理解并有能力承担期权交易的风险

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第2题
理财产品销售文件应符合相关监管规定,风险揭示语言要通俗易懂,要充分告知客户权益及预期收益,并履行理财产品相关收费告知义务。()
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第3题
在开展理财业务时,产品销售文件应符合相关监管规定,风险揭示语言要通俗易懂,要充分告知客户权益并履行理财产品相关收费告知义务。()
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第4题
下列关于保险销售说法正确的是()

A.从事代理保险业务的客户经理和柜面经理(以下简称经办人)应坚持将合适的产品销售给合适的客户原则,积极主动向客户宣传推介保险产品,提供相关资料,对有保险需求的客户详细讲解保险条款内容

B.营业网点及经办人应严格执行销售提示及风险评估制度。营业网点应在公告栏张贴投保提示;在客户投保前,经办人应向投保人出示投保提示书,并由投保人在投保提示书上亲笔抄录相关语句并签字确认

C.销售投连险等风险较高的产品时,应对客户进行风险评估测试,若评估结果表明不适合购买,应建议客户不要购买

D.经办人应指导投保人正确、完整、如实填写投保单,若客户不便,可代替客户在投保单、产品说明书及投保提示书上抄录相关语句或签名

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第5题
某银行发行了一款非保本浮动收益型的信托类理财产品,期限一年。合作方信托公司表示由于合同约定不
能提前终止,因此没有必要定期提供资产信息,仅需在产品到期时提供即可。此外银行的业务系统也不支持打印理财客户的账单,这种做法说明()。

[2013年11月真题]

A.该银行信息披露水平较低,容易引起客户投诉

B.该银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单,账单应列明资产变动、收人和费用、期末资产估值等情况

C.该银行应向客户充分披露理财资金的投资方向、具体投资品种以及投资比例等有关投资管理信息,并及时向客户披露对投资者权益或者投资收益等产生重大影响的突发事件

D.该银行持续信息披露的合规性较差,未按规定定期向客户发送理财产品账单,未披露收入、费用、期末估值等情况

E.由于已经与客户就理财产品的信息披露方式在协议中达成一致的约定,因此该信息披露是充分的

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第6题
投资人购入公募基金前,基金销售机构应当提示投资人阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要,提供有效途径供投资人查询,并以显著、清晰的方式向投资人揭示投资风险,充分揭示风险()
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第7题
产品销售经理向客户销售产品和提供服务时必须遵循“将合适的产品销售给合适的客户”原则,评估客户风险承受能力,根据客户风险偏好,审慎推荐产品,向客户明晰服务的收费以及收益回报等要素,并将投资可能发生的各种风险明确告知客户,确保客户方便地获得关于银行业务、服务条款的书面材料,使客户在充分知情的情况下自主做出选择。()此题为判断题(对,错)。
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第8题
充分的信息披露和风险拫示是客户做出购买判断和行为的基础,也是能够将合适产品销售给合适的客户的前提。所以销售代理保险产品时,必须按照监管和银行内控要求,完成与客户的产品介绍和信息披露,并根据客户的风险偏好进行恰当的销售。()
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第9题
证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定,有下列 ()情形之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;情节严重的,暂停或者撤销其相关证券业务许可。

A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动

B.向客户提供投资建议,对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断

C.未按照规定与客户签订业务合同,或者未在与客户签订的业务合同中载入规定的必备条款

D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

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第10题
证券公司违反《证券公司监督管理条例》的规定,有下列()情形之一的,责令改正,给予警告,没收违法所得,并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款;情节严重的,暂停或者撤销其相关证券业务许可。

A.违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务或者产品销售活动

B.向客户提供投资建议,对证券价格的涨跌或者市场走势作出确定性的判断

C.未按照规定与客户签订业务合同,或者未在与客户签订的业务合同中载人规定的必备条款

D.推荐的产品或者服务与所了解的客户情况不相适应

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第11题
客户维护的方法包括()。

A.给客户提供新的产品资料

B.与客户做好信息交流

C.调研客户需求

D.与客户保持长期联系

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