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[判断题]
若新账户开立后数日内有小额测试，之后进入休眠期；或新开户短期内即跨境使用或账户启用时间较短，集中交易时间以1-3个月为主，过后无主动交易；或小额测试后交易量呈现爆发式增长；或短期内账户交易频繁，与真实财务背景不相符的，均属于涉赌涉诈可疑资金特征，分支机构应将其列为重点排查对象（）
提问人：网友154336271
发布时间：2022-10-22
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第2题
在开户环节中，以下哪些行为属于涉赌涉诈风险特征（）
A.资金快进快出，账户不留余额，过渡性明显
B.新账户开立后数日内有小额测试，之后进入休眠期；或新开户短期内即跨境使用
C.存在大额现金异常存取、大额人民币异常划转情况，或在自助设备上按照取现标准限额频繁支取现金
D.交易备注特征明显，出现某赌博网站名称、英文名、域名或出现博彩等字样
第3题
以下关于可疑交易类型识别点疑似诈骗说法正确的是()。
A.开户：多张银行卡存在共同的异常开户特点(多为卡贩子开户)，如开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、偏远山区、老人等;或者陪同或指使他人开户。
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B.电子银行：客户开立账户时主动要求开通部分电子产品，如要求签约短信银行、开通网上银行或其他电子银行产品。
C.金额：频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数
D.沉睡期+测试：开户后进入沉睡期，使用前小额测试。
第4题
下列属于利用新型支付手段洗钱的资金交易识别点的是（）
A.账户开立后往往不立刻发生交易，进入短暂沉睡期。启用前通常先使用小额交易测试常规业务
B.开通数字人民币钱包发生试探交易后，频繁发生大额资金进出，金额均呈现整百、整千、整万特点，或交易金额呈现接近单笔限额及单日限额等特征
C.银行账户绑定支付账户，开通数字人民币钱包，利用多种支付结算方式混淆资金来源去向。银行账户交易无明显异常，但数字人民币钱包交易金额巨大
D.资金整体呈单向流动，账户各有分工，分别用于接收赃款、过渡转移和资金归集
第7题
银行通过电子渠道非面对面为个人新开立Ⅲ类户后，通过绑定账户转入资金验证的，可以接收非绑定账户小额转入资金;消费和缴费支付、非绑定账户资金转出等出金日累计限额合计为5000元，年累计限额合计为5万元。（）
第9题
以下疑似电信诈骗的特征（）
A.同一客户在不同网点开户时留存的联系电话不一致，留存号码大多为已停机或空号
B.客户开户金额多为100元或200元人民币不等，开户成功后随即在自助设备上将开户款全部取走
C.开户后进入沉睡期，使用前小额测试
D.转入资金迅速通过网银转出或提取现金，账户不留余额
第10题
下列选项中，符合免收小额账户管理费的邮政储蓄账户的情形主要有()。
A.VIP客户名下的所有活期账户
B.信用卡自动还款的活期账户
C.新开立的活期账户在开户季度统计期内
D.购买基金、人民币理财产品的活期账户
第11题
下列选项中，免收小额账户管理费的个人活期存款账户有（)。
A.代发低保、社保、养老金账户
B.用于偿还个人贷款、信用卡自动还款的活期账户
C.用于购买基金、理财产品、国债、保险产品的活期账户
D.在开户季度统计期内的新开立的活期账户
