题目内容
（请给出正确答案）
A.账户开立后往往不立刻发生交易，进入短暂沉睡期。启用前通常先使用小额交易测试常规业务
B.开通数字人民币钱包发生试探交易后，频繁发生大额资金进出，金额均呈现整百、整千、整万特点，或交易金额呈现接近单笔限额及单日限额等特征
C.银行账户绑定支付账户，开通数字人民币钱包，利用多种支付结算方式混淆资金来源去向。银行账户交易无明显异常，但数字人民币钱包交易金额巨大
D.资金整体呈单向流动，账户各有分工，分别用于接收赃款、过渡转移和资金归集
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A.账户开立后往往不立刻发生交易，进入短暂沉睡期
B.归集账户呈集中转入、分散转出特征
C.账户交易对手众多、遍布多个地区，交易时间呈24小时不间断或多是集中于白天交易，交易频繁
D.核实真实开户意愿时，客户尽调配合意愿不高，回答含糊不清
E.客户在接到银行尽调要求后，积极配合
B．职业信息多涉及学生、科技、电子商务、农民、自由职业等内容；部分资金来源不明，资金交易规模与客户身份不匹配
C．户籍地多为异地，如偏远山区或犯罪形势较为复杂的地区等，留存的手机号码多为异地号码或新办理手机号码。部分数字人民币非试点地区客户专门赴试点地区开立银行账户和数字人民币钱包
D．开通新型支付服务业务，使用意图存疑。客户或对新型支付服务业务非常精通，开通数字人民币钱包等业务权限的意愿特别强烈，但使用意图不明；或对新型支付服务业务并不了解，但执意开通使用数字人民币钱包等相关业务
A.客户行为识别点
B.客户身份识别点
C.资金交易识别点
D.系统检测识别点
A.通常开立并控制着大量个人账户，开户资料留存的联系电话或过期、或无人接听、或接通后挂断或不愿回答任何问题
B.开户人常为外地籍贯，职业普遍勾选为不便分类的其他劳动者，当地预留联系地址也为假。多个关联个人客户为同一姓氏，或为同一家族，或为同一地区
C.开户时往往同时申请开通网上银行业务，且账户在使用前往往会有“沉睡期”，待账户使用时往往会有“测试交易”
D.账户交易非常频繁，日交易笔数一般都在上百笔左右，交易金额巨大，日交易额上百万元
E.资金呈现“集中转入，分散转出”的模式，且账户资金快进快出，当日不留或少留余额，交易均为网银交易及跨行交易。账户之间常存在关联并且有明显层级关系
F.账户在使用中往往具有交替性和间歇性，比如某个账卢用一段时间后则停用，接着使用另一账户继续频繁上述操作G、交易对手或有部分是马来西亚、缅甸等东南亚国家外籍人士
A.客户资金账户原因不明地频繁出现大额现金转入转出
B.客户开立基金账户后大量买卖基金，然后迅速销基金账户
C.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付异常
D.客户短期内进行基金申购、赎回，不考虑交易手续费成本情况
A.可疑客户常为小型经营部或皮包公司，无具体的经营场所或企业未正常生产营业，或为一个实业公司的下属企业，由同一人开立账户
B.交易呈现由交易对手转入资金，资金到帐后立即转出的特征，不在账上停留，交易全部通过网银进行，规避柜面交易。交易对手相互交叉，由同一人控制
C.交易异常频繁，通过网银、现金存入等渠道转入资金后，常常发生缴税入库交易后，资金随即转给另一自然人账户，或支取现金。或通过将大额资金到帐后转入股东个人账户，使用个人账户结算对公资金
D.本可一次交易完成的业务，却采取多次复杂的方式完成，如在固定时间，以相同的手段、相对固定的交易额进行重复转账
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