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[多选题]

各邮银机构须严格审查异常开户情形，对于客户有如下哪些异常情形，各邮银营业机构有权拒绝开户（）

A.不配合客户身份识别

B.有组织的同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.暂未提供辅助资料

提问人：网友154336271 发布时间：2022-08-22

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第1题

各邮银营业机构不得因防范风险直接采取过于严格的客户身份核实措施，不能因客户暂时无法提交各类证明材料，变相拒绝开户（）。

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第2题

为客户办理业务时，应严格审查异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。（)

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第3题

各邮银机构应当建立个人银行账户简易开户服务监督机制，通过（），开展监督检查

A.梳理管理制度和业务流程

B.分析客户投诉典型案例

C.电话暗访

D.现场走访

E.调阅开户材料等方式

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第4题

对于存在异常情形的单位客户在开户时，客户经理须开展加强型尽职调查，原则上60天内不开通非柜面业务。（)

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第5题

对于有理由怀疑客户异常开户，银行应采取（)

A.延长开户审查期限

B.加大客户尽职调查力度

C.必要时拒绝开户

D.提供无差别服务

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第6题

企业存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户（）

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第7题

为客户办理业务时，出现以下哪些情况时候，应严格审查下述异常开户情形，根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。（)

A.不配合客户身份识别

B.有组织同时或者分批开立账户

C.开立业务与客户身份不相符

D.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动

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第8题

企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。（）

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第9题

各邮银营业机构应根据个人客户（）、（）、（）等特征情况，从不同维度对个人结算账户进行风险识别，以识别结果进行账户风险分级并采取相应的监测和控制措施

A.开户行为

B.身份识别

C.开户用途

D.账户交易

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第10题

加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为，不包括（）

A.切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户

B.严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户

C.注重人工分析、识别，合理确认可疑交易

D.区分情形，采取适当后续控制措施

E.建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程

F.-G．-H．-

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第11题

各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户的情形包括（）

A.对于不配合客户身份识别

B.有组织同时或分批开户

C.开户理由不合理

D.开立业务与客户身份不相符

E.有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形

F.-G．-H．-

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