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[判断题]
某网点，柜员张三为个人客户A办理100万元大额存单开户业务，办理时机读核查客户身份证。检查人员经翻看传票，发现无有权人审批，认定为“大额资金汇划未经有权人审批”。该项检查认定是否正确（）
提问人：网友154336271
发布时间：2022-10-14
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第1题
某网点，柜员张三在为对公客户B公司办理支票出售业务时，由已授权的财务经办人李四办理，柜员要求李四在重要空白凭证领用单上填了种类和数量并加盖印鉴，柜员在核对印鉴并机读核查李四身份证之后办理支票出售，根据客户填写的数量在领用单上填写了出售的支票号段，完成核心系统操作后将打印的出售清单和支票交由客户清点，李四在出售清单上签名“李四”后交回柜台。该笔业务检查人员认定合规。该项检查认定是否正确（）
第5题
在操作风险识别工作中，发现某网点有下述四种现象，明确为内部欺诈的有（）。
A.柜员伪造记账凭证支取长期不动户款项
B. 柜员在客户预留印鉴变更手续不齐全的情况下，对单位预留印鉴进行变更处理
C. 银行工作人员代客户办理支票、银行汇票等结算业务
D. 柜员办理付款业务时未记账就直接支付给客户现金
第6题
以下关于个人网上银行业务的说法中错误的是（)。
A、柜员为客户办理开通对外转账权限、开通网上消费支付权限、追加或变更身份确认工具和重置密码等重要变更事项，必须通过验密方式验证原账户是否为客户本人所有。
B、客户本人未到营业网点的情况下，柜员为客户办理网上银行注册业务，应报网点负责人审核，网点负责人审核同意的应在申请表上业务主办(或主管)签章栏签字或盖章。
C、柜员办理个人网上银行注册业务，应通过复印、扫描等有效方式留存一份客户身份证件的复印件或影印件。
D、业务主办(或主管)应审核申请表上打印的U盾或电子银行口令卡介质凭证号和发放给客户的介质序号是否一致。
第7题
客户于2009年11月1日持当天存入的本金为120000元，存期为一年的定期存单，到网点申请办理小额个人
质押贷款业务，申请贷款6个月，申请贷款金额110000元。客户填写相关借款合同和凭证等申请手续，柜员受理该笔业务后交由当班主管进行初审，主管审核无误后交由网点负责人审批，网点负责人复审无误后审批同意该笔贷款业务进行操作。柜员根据凭证要素录入后直接进行放款操作，并由主管当场进行授权，将贷款款项以现金支付给客户，质押存单由柜员保管，请指出该笔业务的办理过程中存在哪些问题。
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第8题
以下做法错误的是（）
A.老年客户A到我行柜台取款业务，因客户A输入密码时动作较慢，出现超时情况，柜面操作人员本着提升老年客户服务体验的理念，直接帮助客户输入取款密码，受到了客户的表扬，营业机构负责人对此行为进行表扬及宣传，在营业机构推广这类做法
B.企业客户A在我行网点开立了基本存款账户，同时办理了回单柜业务，因企业客户A迁址，前往网点路途较远，办理业务不便利，在对账期间，电话委托网点负责人帮助在回单柜进行对账，负责人为了提升客户服务体验，在回单柜帮助企业进行对账
C.个人客户A到我行无纸化网点办理开户业务，联网核查通过，但人脸识别时系统判断相似值较低未通过，负责人核实客户身份过程中因无法判断是否为客户本人，要求客户出示辅助证件，经进一步审核无误后授权通过，完成开户交易
D.我行有纸化营业机构A社保日业务较为繁忙，某柜员为了提升业务办理效率，提前在个人业务凭证上加盖业务印章，此方法在办理过程缩减了一部分操作时间
第9题
按照《河南银行业金融机构从业人员三十个严禁》规定，下列做法违规的是：（)
A.银行员工张三用本人信用卡套现，且能如期归还
B.银行员工李四将本人账户给配偶做生意使用
C.银行员工王五闲暇之时喜欢买点彩票玩儿玩儿
D.柜员赵六上班时受理了司法人员对某客户的账户冻结，鉴于该客户是网点大客户，立即电话通知了客户
