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[单选题]

金融机构应秉承“风险为本”原则，在识别客户时按照风险程度分配资源，对高风险客户采取（)。

A.强化的识别措施

B.灵活的识别措施

C.正常的识别措施

D.简化的识别措施

提问人：网友黄静 发布时间：2022-01-07

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ABCD

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第1题

受益所有人身份识别工作“勤勉尽责”原则是指义务机构及其工作人员应当落实风险为本方法，综合分析、合理判断非自然人客户及其业务存在的洗钱、恐怖融资风险，对不同风险的非自然人客户采取差别化的风险控制措施，对风险较高的非自然人客户采取更为严格的强化措施开展受益所有人身份识别工作。（）

此题为判断题(对，错)。

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第2题

金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。以下措施中可酌情采取的措施包括()①在建立业务关系后再核实客户实际受益人或实际控制人的身份。②进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源。③适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率。④对交易及其背景情况做更为深入的调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。⑤适度提高交易监测的频率及强度。⑥经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系。

A、②③④⑤⑥

B、①②④⑤⑥

C、①②③④⑥

D、①②③④⑤⑥

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第3题

各级机构应定期对客户风险等级进行复核。禁止类和高风险客户的复核期限不超过()

A、四年

B、二年

C、一年

D、半年

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第4题

在与客户建立客户关系后的10个工作日内，反洗钱中心将基于客户经理在客户初次身份识别时收集的信息，对客户开展洗钱风险评估。金融机构客户通过问卷完成客户身份识别后生成的手工评定评级与反洗钱系统生成的风险等级不一致时，应按照“孰低”原则人工维护反洗钱系统中的客户洗钱风险等级。（）

此题为判断题(对，错)。

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第5题

各国反洗钱立法关于反洗钱义务主体范围的规定虽有不同,但总体上都呈现出义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展的趋势。()

此题为判断题(对，错)。

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第6题

某货运公司在投保后不到10天申请退保，据客户解释是由于天气原因，原先打算运往北美的航线全部停运，保险公司为其办理了退保，并退还保险费4万多元，在这过程中保险公司应识别以下哪个信息资料()。

A.退保申请人的有效身份证件

B.受益人的有效身份证件

C.货运公司法人的有效身份证

D.被保险人的有效身份证件

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第7题

下列关于证券期货业机构反洗钱内部控制的说法正确的是()。

A.只有管理层需要对内部控制负有责任

B.内部控制应当与证券期货业机构的日常经营管理相独立

C.内部控制过程是不断发展的

D.内部控制能为证券期货业机构提供绝对保障

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第8题

2013年12月,修订后的《中华人民共和国中国人民银行法》,明确规定了中国人民银行作为金融业反洗钱行政主管部门的地位。()

此题为判断题(对，错)。

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第9题

金融机构在对客户开展业务服务时,在哪几个环节需要客户身份识别()。

A.资金存取环节

B.变更信息环节

C.销户环节

D.开户环节

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