投资规划是理财的重点，客户投资规划的成功意味着理财规划的成功。（)A．正确B．错误

投资与投资规划既有相同点，又存在一定的差别，投资或资产配置的目的是（），投资规划的重点在于（）。

A.收益的最大化：客户需求或理财目标的实现

B.客户需求或理财目标的实现：收益的最大化

C.收益与风险的平衡：客户需求或理财目标的实现

D.客户需求或理财目标的实现：收益与风险的平衡

处于退休期客户理财规划的重点不包括()。

A.现金规划

B.投资规划

C.家庭财产分配与传承规划

D.风险管理与保险规划

理财规划师进行任何理财规划前首先考虑和重点安排的目标是()。

A．投资规划

B．养老保障

C．教育保障

D．现金保障

下列选项中，属于高认知思考阶段引导方式的是()。

A．和客户分享其理财成功的经验，使其获得成就感。并请客户介绍其他客户，让理财师可帮更多人克服矛盾、解决问题

B．赚钱的目的为何会影响赚钱的方法，灌输客户设定赚钱后想实现的理财目标，以及投资风险和平均报酬率的正确概念

C．说明矛盾为普遍现象，探询客户的价值取向和风险习性，说明一个好的理财计划可以克服此矛盾

D．协助客户制定记账程序、消费预算，投资、保险和税务规划方案，并且拟订追踪执行成效的方式

理财规划师进行任何理财规划时首先考虑和重点安排的目标是()。

A.投资规划

B.养老保障

C.教育保障

D.现金保障

A.投资规划是理财规划的一个组成部分

B. 投资不等于理财

C. 投资规划对于整个理财规划有重要的基础性作用

D. 投资规划必须是一个全面综合的整体性解决方案，全面解决客户的理财目标

理财规划的核心思想是通过一系列的()来实现客户的目标。

A．规划

B．投资

C．投资规划

D．理财

A.个人投资产品推介

B.保险规划

C.财务分析与规划

D.向客户投资建议

A.投资规划服务

B.财务规划服务

C.综合理财服务

D.理财顾问服务

A.现金规划

B.消费支出规划

C.投资规划

D.子女教育规划

E.退休养老规划